Як злочинці можуть маніпулювати ринками криптовалюти

Як злочинці можуть маніпулювати ринками криптовалюти

Як злочинці можуть маніпулювати ринками криптовалюти
Як злочинці можуть маніпулювати ринками криптовалюти

Криптовалюти, такі як біткойн, засновані на системах, які повинні бути захищені від шахрайства. Проте Міністерство юстиції США порушило кримінальну справу щодо спекуляції цін на біткойни. Як таке узагалі можливо?

Системи блокчейну мають деякі незмінні функції безпеки. Наприклад, якщо я надіслав вам певну кількість біткойнів, і ця транзакція була записана у головному рядку блоку, я не можу змусити систему повернути ці гроші. Сама технологія перешкоджає скасуванню транзакції.

Це має місце тоді, коли операції відбуваються всередині системи. Проте існують різноманітні елементи технології криптовалют, які полегшують шахрайство.

Продаж біткойнів, як акцій

Деякі проблеми, які досліджує Департамент юстиції, виникли через те, що користувачі біткойнів не використовують криптокультури, як засіб для платежу. Вони поводяться так, мов би біткойни були спекулятивними активами, такими як акції та облігації. Вони розміщують замовлення на придбання біткойнів заздалегідь, а пізніше завершують угоду. Однією із форм шахрайства, яку вивчають слідчі, є «імітація з’єднання». Це коли люди розміщують замовлення, проте скасовують його ще до проведення транзакції, часто навіть не заплативши комісії. Це створює видимість того, що існує більша потреба у біткойнах, ніж є насправді, що підвищує цінність кожного біткойну.

Така маніпуляція можлива майже з будь-яким типом активів. Біткойн більш чутливий до неї, ніж акції чи облігації, адже обмежене коло людей мають велику його кількість.

Багато з тих, хто володіє великою кількістю біткойнів, перебувають у криптовалютній спільноті декілька років та знають одне одного. Вони можуть діяти скоординовано для підвищення або зниження цін. У зв’язку з тим, що не існує реального регулювання криптовалютних ринків, це не буде протизаконним.

Існує менше перешкод для торгівлі криптовалютою, почасти тому, що вона нова. Наприклад, висока нестабільність цін на акції призводить до тимчасового припинення торгів на біржі. Криптовалютні ринки не мають таких механізмів їх врегулювання.

Експлуатація анонімності

Інший тип шахрайства, який розслідує Міністерство юстиції, має назву «фіктивна угода». Це коли одна людина створює нібито законну угоду купівлі-продажу, проте насправді укладає її сама з собою. Це створює видимість того, що на ринку існує більше активності, ніж є насправді, штучно підвищуючи попит та вартість на криптовалюту.

Кожен може створити стільки криптовалютних облікових записів, скільки забажає. І багато систем, що базуються на системі блокчейнів зберігають анонімність користувачів. Самі операції – якщо вони дійсно відбуваються – записуються та є видимими, проте облікові записи, що прив’язані до них, ідентифікуються лише біткойн-адресами, які є довгими алфавітно-цифровими кодами, такими як: «1ExAmpLe0FaBiTco1NADr3sSV5tsGaMF6hd».

Посилення контролю

У 2015 році під час федерального розслідування було встановлено, що американська криптовалютна компанія Ripple Labs не дотримувалася належним чином законів про боротьбу з відмиванням грошей та правил отримання достовірної інформації про своїх клієнтів.

У травні 2018 року 40 юрисдикцій, включаючи штати США, канадські провінції та національні регулюючі органи обох країн, запустили спецоперацію під назвою «Operation Cryptosweep», для того, щоб зупинити шахрайську торгівлю криптовалютою. Вони відкрили майже 70 розслідувань та виявили 35 компаній, які потенційно порушували закони про цінні папери.

Переважна більшість операцій з криптовалютою відбувається у країнах зі слабким регулюванням та контролем. Наприклад, з 2014 року по 2017 рік близько 90% світової торгівлі біткойнами здійснювалося через китайські криптовалютні обмінники. Частина з них вдалися до шахрайських дій, щоб залучити нових клієнтів. Відтоді Китай заборонив онлайн-торгівлю криптовалютою, проте люди досі знаходять лазівки.

Ці проблеми, швидше за все, торкнуться й інших країн, у яких відсутні сильні правила щодо регулювання та контролю за криптовалютами, що, своєю чергою, підкреслює важливість міжнародного співробітництва. Криптокультури – це глобальне явище; світові нації, особливо ті, що мають велику торговельну активність, повинні співпрацювати разом для захисту споживачів.

Джерело: internetua.com

Мальта становится лидером криптовалютной регаты

Мальта становится лидером криптовалютной регаты

Мальта становится лидером криптовалютной регаты
Мальта становится лидером криптовалютной регаты

Мальтийское правительство выпустило три криптовалютных биля – Закон о виртуальных финансовых активах, Закон об управлении цифровыми инновациями и Закон об инновационных технологиях и услугах.

Чтобы избежать возможных негативных коннотаций, связанных со словом “криптовалюта”, законы используют концепцию виртуальных финансовых активов (VFA): ICO стали первичными размещениями VFA, криптообменники стали VFA обменниками, а криптосервисы теперь определены как VFA сервисы, сообщает  сайт Forknews.

Данная концепция VFA определяется следующим образом “любая форма цифровой записи, которая используется в качестве цифрового средства обмена, расчетной единицы либо средства сбережения”, которая в то же время не является “ни электронными деньгами, ни финансовым инструментом, ни виртуальным токеном”. Использование виртуального токена должно быть ограничено “DLT платформой, на которой он был выпущен”, а обратный выкуп возможен только “на таких платформах напрямую эмитентом DLT-актива”.

Новые законодательные нормы устанавливают рамки для проведения и лицензирования первичных размещений VFA, подготовки вайт-пейперов и регуляции деятельности поставщиков услуг, включая обменники и торговые площадки. Они также определяют права и обязанности инвесторов, а также полномочия Мальтийского управления финансовых услуг (MFSA) и Комиссии по финансовым услугам в рамках обеспечения надлежащего проведения криптовалютной активности.

“Важно отметить, что эти законопроекты еще не прошли стадию парламентских дебатов, запланированных за следующую неделю, а регламент будет представлен Управлением по финансовым услугам Мальты”, – сказал Николас Уоррен, старший управляющий по финансовым услугам в Chetcuti Cauchi Advocates – “Однако, поскольку поскольку тексты законов были опубликованы и продемонстрировали в подробностях первую в мире попытку легализации криптовалют, Мальта близка, как никогда, чтобы стать мировым первопроходцем в криптовалютном регулировании.”

Стало известно почему курс Bitcoin обвалился после рекорда

Стало известно почему курс Bitcoin обвалился после рекорда

Стало известно почему курс Bitcoin обвалился после рекорда
Стало известно почему курс Bitcoin обвалился после рекорда

Криптовалюта ночью потеряла в цене две тысячи долларов

Сообщает сайт “Сегодня“.

Курс самой популярной криптовалюты Bitcoin, накануне преодолевший отметку в 11 000 долларов, в ночь со среды на четверг (30.11.2017 года) падал до менее 9 000 на новости о массовых перебоях в работе американских бирж, торгующих криптовалютой.

Накануне частично прерывалась работа крупнейшей в США биржи биткоинов Coinbase – некоторые из 12 млн клиентов биржи не могли зайти в свои личные кабинеты, другие отмечали медленную работу сервиса, сообщает MarketWatch. Операционный директор биржи Дейв Фармер заявил, что проблемы вызваны огромным наплывом посетителей – в среду площадка зафиксировала новый рекорд по трафику. Работа была восстановлена в течение часа.

“Coinbase считается одной из самых надежных бирж, но она достаточно молода, – говорит аналитик Digital Asset Research Мэтью Гертлер. – Когда ты расширяешь свою инфраструктуру в восемь раз за пять месяцев, ты неизбежно столкнешься с проблемами”.

Также наблюдались неполадки на трейдинговой платформе GDAX, принадлежащей Coinbase, и площадках Gemini и Bitstamp.

Согласно данным Coindesk, на 9:10 по киевскому времени курс Bitcoin восстановился до 10 142 доллара.

Стало известно почему курс Bitcoin обвалился после рекорда
Стало известно почему курс Bitcoin обвалился после рекорда

 

Напомним, за последние 12 месяцев цена биткоин выросла более чем на 1200%.Эксперт полагают, что повышение курса продолжится.  Например, старший аналитик “Альпари” Роман Ткачук озвучил прогнозы, согласно которым стоимость биткоина в будущем составит до миллиона долларов.

Немыслимый рост курса Bitcoin привлекает особое внимание к рынку криптовалюты. Поэтому “Сегодня” разобрался, где в Украине можно приобрести и на что потратить биткоины.

Британец выбросил в мусорное ведро 7 миллионов долларов

Британец выбросил в мусорное ведро 7 миллионов долларов

Британец выбросил в мусорное ведро 7 миллионов долларов
Британец выбросил в мусорное ведро 7 миллионов долларов

Все о Bitcoin в Украине преимущества и недостатки в разгар лихорадки август 2017 года

Все о Bitcoin в Украине преимущества и недостатки в разгар лихорадки август 2017 года

Все о Bitcoin в Украине преимущества и недостатки в разгар лихорадки август 2017 года
Все о Bitcoin в Украине преимущества и недостатки в разгар лихорадки август 2017 года

Основатель KUNA Bitcoin Agency и биржи криптовалют KUNA Михаил Чобанян прокомментировал ситуацию на крипторынке.

Рынок криптовалют мощно лихорадит. 11 июня курс Bitcoin штурмовал историческую отметку в $3000, а спустя две недели оказался у отметки $2348. Только за два минувших дня котировки криптовалюты просели на 11%, – пишет UBR.ua.

О причинах столь сильных колебаний, а также об узких местах для Bitcoin в Украине, мы спросили основателя KUNA Bitcoin Agency и биржи криптовалют KUNA Михаила Чобаняна.

Михаил, сразу к главному: что будет с курсом Bitcoin. Нынешнее падение надолго?

Все этим интересуются. Ответ простой — 50:50. На рынке наметилось два противоположных вектора. Если хардфорк Bitcoin состоится, стоимость популярной криптовалюты пойдет вверх. Однако есть немало скептиков, считающих, что Bitcoin разделится на несколько параллельных сетей и его курс упадет. Какая из таких сетей в результате выживет, предугадать невозможно.

Состоится хардфорк или нет, станет известно в ближайшие дни. Все зависит от решения майнеров. Это сложно, поскольку оно должно быть выработано децентрализовано большим количеством участников.

Чем чревато их решение?

Если 90% майнеров выберут единый путь, то проблем не будет. Если же нет — сеть биткоина может разделиться на две или даже больше цепей. Это означает что у инвесторов в кошельке окажется два биткоина — старый и новый. Какой из них будет стоить больше, не знает никто.

Пока же все дожидаются судьбоносного для биткоина решения. Трейдеры вышли в доллар или другие твердые валюты. И пережидают, когда система разберется со стратегией. При оптимистическом сценарии — том самом, при котором большинство проголосует за единое решение — Bitcoin сохранится, будут внедрены новые технологии, трейдеры вернутся на рынок. В таком случае Bitcoin может взлететь в космос.

То есть может случиться так, что часть инвесторов, у которых окажется «ненужный» Bitcoin, потеряют вложения?

Нет, у каждого инвестора окажется два Bitcoinа — старый и новый. Это не слишком здорово, хотя и катастрофой здесь не пахнет. Криптовалюта Ethereum пережила такое разделение. Страшного ничего не случилось. Новый эфир продолжил путь оригинального и понемногу набирает обороты. «Старый» Ethereum развивается очень вяло, гораздо слабее, чем основной. Нечто подобное может произойти и с Bitcoin — появятся более и менее распространенный Bitcoin. Тот, что не будет пользоваться спросом, возможно когда-то «умрет».

Спрогнозировать ценовые диапазоны для обоих вариантов можно?

Не даю никаких оценок и рекомендаций, чтобы не было обвинений в случае падения, или претензий, что не предупредил, в случае его роста. К Bitcoin надо относиться, как к высоко-рисковому активу с большим потенциалом. Каждый сам должен принимать решения — готов ли он рискнуть. В настоящий момент курс Bitcoin $2550 (20.00, 25 июня). Подождите пару дней, чтобы понять куда и как пошли майнеры. Это и будет лучшим ответом.

Как быстро растет аудитория майнеров?

График показывает, что рост замедлился, но перспективы все еще очень большие. У Bitcoin-майнеров все выкуплено на месяцы вперед.

Это связано с дефицитом оборудования, который возник пару месяцев назад?

Недостатка в майнинговом оборудования не наблюдается. Зато есть дефицит видеокарт. Их цикл производства очень долог: заказы, отправленные в начале лета, придут только в октябре-ноябре. Но в большей степени это касается не Bitcoin, а других криптовалют.

Что может подтолкнуть Bitcoin к росту?

Например, признание Bitcoin легальным платежным средством какой-нибудь из развитых стран. Это откроет новый рынок, привлечет новых инвесторов, в том числе институциональных, у которых средств намного больше, чем у обычных людей. Когда в апреле Япония признала Bitcoin легальным платежным средством, он демонстрировал пиковый рост. Затем была коррекция и сейчас мы снова стоим на распутье.

А что может обвалить курс Bitcoin?

Я вижу лишь одну угрозу, которая может сильно обесценить Bitcoin. Она сугубо техническая. Например, будет найдена какая-то уязвимость Bitcoin. Правда, за 9 лет существования этой криптовалюты ничего подобного с ней не случалось. Есть риск раздвоения. Существует вероятность и неблагоприятных для Bitcoin политических решений со стороны передовых держав. Скажем, США, решит заблокировать Bitcoin, пользуясь своим статусом «мирового полицейского». Но, думаю, что они не станут этого делать.

Что ответите финансистам, утверждающим, что Bitcoin — это пирамида, которая скоро рухнет?

Эти разговоры ведутся с момента появления Bitcoin. Многие из банкиров, суливших обвал, уже покинули рынок. Да, людям привычнее иметь дело с материальными ценностями, теми, которые можно пощупать. Но ведь никто не задувается, можно ли пощупать безналичный доллар или гривну? Это не останавливает безналичные платежи. Мы движемся в сторону cashless. Цифровые решения — часть современного мира.

Сколько украинцев владеют Bitcoin кошельками? Есть ли граждане и бизнес, готовые проводить расчеты в Bitcoin?

Понять, сколько украинцев владеют и пользуются Bitcoin сложно, поскольку сама валюта не имеет географических признаков. Но это десятки тысяч людей. Расчетов в Украине вообще нет. Нет и юридически прописанных механизмов, как их проводить в зависимости от формы собственности юрлиц. Кроме того, вопрос упирается в проблему уплаты налогов. Как их платить с Bitcoin юрлицам? Частным предпринимателям немного проще.

Среди «фанатов» Bitcoin есть украинские политики?

Думаю, немало. Но количество политиков, активно покупающих Bitcoin, оценивать никто не возьмется — анонимность сделок просто не позволит получить никаких данных. Доказать, есть у кого-то Bitcoin или нет, сложно. Хотя и возможно. Посмотрим, как отреагирует НАБУ на тех политиков, которые задекларировали Bitcoin. Если антикоррупционное ведомство «даст добро», кошельков украинских политиков в Bitcoin станет гораздо больше.

В мае был презентован первый криптомат для продажи Bitcoin за гривну. Когда они появятся и заработают?

До конца лета в Киеве появятся 20-30 Bitcoin терминалов — Cryptomat, в которых украинцы смогут за гривну покупать Bitcoin. А до конца года, по всей Украине может появиться еще порядка 150 терминалов. Это цифра только по одной заявке от нашего заказчика. Плюс есть постоянный спрос от предпринимателей по всей Украине, которые хотят заниматься этим бизнесом — покупать терминалы и продавать криптовалюты.

Это под силу любому частному предпринимателю. Необходимости в получении каких-либо лицензий на эту деятельность нет, так как юридические аспекты по работе с Bitcoin в Украине не прописаны. При бизнесе на кофе-машинах лицензии в НБУ никто не получает? Так же и здесь. В этом прелесть Украины. Bitcoin де-юре не существует.

С Приватбанком будете работать?

Приватбанк продавал Bitcoin год назад. Схема была построена с использованием американских партнеров банка. Сейчас эта функция заблокирована. Не думаю, что в ближайшее время банк начнет продавать криптовалюты. Это сложно юридически, много внутренних и внешних рисков. Кстати, думаю, что с Приватбанком может возникнуть еще один вопрос.

1,5-2 года назад для обмена гривны на Bitcoin физлица и частные предприниматели активно открывали счета в Приватбанке. Возможности банка позволяли иметь условно связанные Bitcoin-кошелек и счет в Привате. Строго говоря, такая возможность есть и сейчас, но думаю, что скоро ее закроют. Потому что движение по счетам физлиц миллионов гривен рано или поздно обратит на себя внимание налоговиков. СПД работать с криптовалютой проще, но существует ограничение в 1,5 млн грн, превышение которого вынудит платить 5% налог. Что делает операции нерентабельными.

Есть ли попытки убедить НБУ как-то урегулировать рынок криптовалют?

Последний раз общались с ними год назад. Серьезных проблем нет, запрещать Bitcoin они не будут. Они даже «заявляли» о запуске своей криптовалюты. Но, откровенно говоря, я не верю, что этот проект будет реализован в ближайший год. Необходимо волевое решение, которого без председателя нечего и ждать. Кроме того, нужна поддержка Верховной Рады.

Поэтому, чтобы не терять время и не отставать от стран, которые активно работают над запуском национальных криптовалют, мы решили разрабатывать свою КриптоГривну, чтобы оценить, как можно работать с национальной криптовалютой в привычной для украинцев среде. Еще никто не экспериментировал с национальными криптовалютами. Мы хотим создать площадку для глобальных экспериментов.

После альфа и бета-тестирования, для поддержания интереса, попробуем поработать с реальной гривной, привязав баланс КриптоГривны к балансу на нашей бирже. Она будет обеспечиваться 1:1. Предусмотрим некоторые ограничения, но в целом система будет работать.

Сегодня, когда разработки своих криптовалют ведут в Англии, Китае и ряде других стран, тянуть нельзя. Кто первый запустит национальную критовалюту, тот будет «на коне». Мы хотим и должны быть первыми. Остальные смогут только догонять.

Все о Bitcoin в Украине преимущества и недостатки в разгар лихорадки август 2017 года
Все о Bitcoin в Украине преимущества и недостатки в разгар лихорадки август 2017 года

В любом случае, какое-то законодательное урегулирование понадобится?

Наш Фонд развития социальных инноваций «Крипто Русь» возглавил экс-директор-распорядитель фонда гарантирования вкладов Валерий Огиенко. Одна из его задач — разработка законодательства под Bitcoin. Будем адаптировать законы Японии, Великобритании, Сингапура и других стран, которые сделали первые шаги в части легализации Bitcoin, к украинским реалиям.

А также заниматься вопросами продвижения своих наработок в «законах» через ВР. Хотя большой необходимости в этом у нас нет. Физлицам и частным предпринимателям и сейчас ничто не мешает работать с Bitcoin. Если же все узаконить и зарегулировать, на рынок хлынут крупные компании, часть из которых непременно попробует придумать схему по минимизации налогов с помощью Bitcoin, это может привести к запретам Bitcoin. Хотя мы понимаем, что рано или поздно это все равно произойдет. Готовиться нужно уже сегодня.

Источник